Una volta completata l'analisi della situazione finanziaria anche su più istituti di credito, il family office può procedere con la fase della sua riorganizzazione, attraverso l'identificazione, la conferma o la sostituzione dei gestori patrimoniali. Questo processo implica la conferma o la revisione dell'allocazione degli investimenti al fine di ottimizzare il rendimento complessivo e ridurre il rischio in linea con gli obiettivi finanziari del cliente. A questo scopo, vengono identificate le aree del portafoglio che richiedono aggiustamenti o miglioramenti in base alle conclusioni dell'analisi precedente.

Questo potrebbe comportare non solo la sostituzione di gestori poco performanti, ma anche la riduzione di esposizioni eccessive a determinati settori o mercati, o il suggerimento di nuovi investimenti in grado di fornire un migliore equilibrio tra rendimento e rischio. Durante questo processo, è essenziale considerare attentamente la tolleranza al rischio del cliente, le sue preferenze di investimento e qualsiasi cambiamento nelle circostanze personali o nel panorama economico. Il family office lavora quindi a stretto contatto con il cliente per definire una strategia di riorganizzazione che sia in linea con le sue esigenze e obiettivi a lungo termine. Una volta stabilite le decisioni di riassetto, il family office si occupa della sua verifica concreta, monitorando le transazioni che il gestore ritenga necessarie per riallocare i capitali in conformità con la nuova strategia. Questo può includere la diversificazione attraverso asset class diverse, o l'ottimizzazione delle posizioni esistenti per massimizzare i rendimenti e minimizzare i rischi.