Quando un family office analizza le gestioni patrimoniali delle banche, si concentra su diversi aspetti per garantire che il patrimonio della famiglia sia gestito in modo efficace e soddisfacente. Questo processo comprende:

1. Valutazione della performance: Il family office esamina attentamente le performance storiche e attuali delle banche con cui ha affidato parte del proprio patrimonio. Questa analisi include il confronto delle performance rispetto agli obiettivi prefissati e rispetto ai benchmark di mercato.
2. Rischio e diversificazione: Viene valutato il livello di rischio associato ai portafogli gestiti dalle banche. Si esamina se la diversificazione degli investimenti è adeguata e se il profilo di rischio degli investimenti è in linea con le preferenze e le necessità della famiglia.
3. Costi e commissioni: Viene esaminata la struttura dei costi e delle commissioni applicate dalle banche per i servizi offerti. Si cerca di garantire che tali costi siano trasparenti, competitivi e in linea con il valore aggiunto fornito.
4. Qualità del servizio: Si valuta la qualità del servizio offerto dalle banche, inclusa la comunicazione, la disponibilità dei consulenti, la tempestività nell'esecuzione delle transazioni e la capacità di fornire consulenza personalizzata.
5. Conformità normativa: Viene verificato se le banche rispettano tutte le normative di legge e le norme di settore applicabili nella gestione del patrimonio. Questo è cruciale per garantire la sicurezza e la legalità delle operazioni finanziarie.
6. Innovazione e opportunità: Si esamina se le banche offrono soluzioni innovative e opportunità di investimento al passo con le tendenze di mercato e le esigenze della famiglia.
7. Revisione periodica: Il family office effettua revisioni periodiche delle relazioni con le banche per assicurarsi che le prestazioni e i servizi forniti siano all'altezza delle aspettative della famiglia e per apportare eventuali modifiche o aggiornamenti necessari.